O que vem na planilha
- Fluxo de caixa: os 12 meses lado a lado, com o saldo inicial, 4 linhas de entradas e 10 de saídas, já com os nomes mais comuns (fornecedores, salários, pró-labore, aluguel, impostos…), os totais, o resultado do mês e o saldo final.
- Exemplo: a mesma planilha preenchida com valores fictícios de uma prestadora de serviço, para você ver o formato.
- Como usar: o passo a passo em cinco itens.
O saldo final de cada mês vira o saldo inicial do mês seguinte, e o mês em que o saldo fica negativo aparece em vermelho.
Como preencher em 4 passos
- Em janeiro, digite o saldo inicial: o dinheiro no caixa e nos bancos no primeiro dia.
- Lance as entradas e as saídas de cada mês nas células amarelas. Para os meses que já passaram, use o extrato; para os próximos, o que você prevê receber e pagar.
- Olhe o saldo final de cada mês. Saldo em vermelho é o mês em que o dinheiro não fecha.
- Antes de chegar nesse mês, antecipe uma cobrança, adie uma compra ou negocie um prazo com o fornecedor.
Para entender como prever os próximos meses, leia fluxo de caixa projetado.
Quando a planilha não dá mais conta
A planilha resolve no começo. Ela complica quando o extrato precisa ser copiado à mão, quando mais de uma pessoa mexe no arquivo ou quando você quer saber o que está atrasado. No WizGestor, o fluxo de caixa sai sozinho das contas a pagar e a receber, com o realizado e o previsto, e o extrato do banco entra pelo arquivo OFX ou pela integração com o Asaas. Veja planilha ou sistema financeiro.