Extrato automático pelo Open Finance

Com o Open Finance, o extrato da conta da empresa chega sozinho no WizGestor, de qualquer banco da lista (Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander, Caixa, Nubank, Inter, Sicoob, Sicredi e muitos outros). Os lançamentos entram no Extrato bancário, os cartões de crédito ligados à conta vêm junto, e as contas a pagar e a receber podem ter baixa automática.

A conexão é feita pelo Open Finance do Banco Central, com a Tecnospeed como parceira: você autoriza no app do seu banco, e o WizGestor só lê o extrato e o saldo. Nada sai da conta pelo Open Finance.

Importante: o WizGestor nunca vê a sua senha do banco. A autorização é feita no próprio banco, e você pode cancelar quando quiser, no WizGestor ou no app do banco.

Como conectar

Em Contas Bancárias, abra a conta (ou cadastre uma) e escolha o banco dela. Quando o banco está na lista do Open Finance, aparece o quadro Extrato automático pelo Open Finance.
Confira a agência e o número da conta no próprio cadastro: o quadro usa os dados de lá.
Escolha Trazer o extrato a partir de: a sugestão é o dia seguinte ao último lançamento da conta, para não repetir o que já está aqui. Dá para trazer até 1 ano.
Clique em Conectar pelo Open Finance e depois em Abrir autorização.
Na página que abrir, escolha Pessoa Jurídica e o seu banco. Se o banco mostrar um código QR, leia com o celular e aprove no app do banco.
Volte e clique em Já autorizei.

O banco leva de 6 a 24 horas para liberar os dados depois da autorização. A tela se atualiza sozinha: quando a conta fica Conectada, o primeiro extrato já vem em seguida.

Atenção: a conexão que não for autorizada no banco em 7 dias é cancelada. Dois dias antes, chega um aviso no sino.

Como o extrato chega

O banco libera um extrato a cada 6 horas. O quadro da conta mostra quando foi a última atualização e quando sai a próxima, e o botão Atualizar extrato pede na hora, quando já pode.
Os lançamentos entram com a data em que o banco os lançou e ficam pendentes de conciliação, como os do arquivo OFX.
O saldo da conta no WizGestor é a soma dos lançamentos. O quadro também mostra o Saldo no banco, só para você comparar.
O botão de atualizar das telas Extrato bancário, Contas a Pagar e Contas a Receber também busca o extrato do Open Finance.

O que já estava no extrato não se repete

Se a conta já tinha lançamentos (de um arquivo OFX, por exemplo), o que o banco manda de novo não é lançado duas vezes: a movimentação do mesmo sentido, com o mesmo valor e a data até 2 dias de diferença, é ligada ao lançamento que já existia, que continua como está. Duas compras iguais com só uma no extrato antigo viram uma ligada e uma nova.

Com a conta conectada, os lançamentos manuais e a importação de OFX ficam bloqueados nela: o extrato vem do banco.

Cartões de crédito

O extrato dos cartões vem pela mesma conexão da conta principal: não é preciso conectar o cartão.

No quadro do Open Finance aparecem as faturas que o banco liberou, com os cartões de cada uma (o virtual e os adicionais caem na mesma fatura) e o limite disponível.
Cada fatura entra numa conta de cartão do WizGestor ligada a esta conta principal. Se você já tem a conta do cartão, o WizGestor liga sozinho; se não tem, clique em Criar conta do cartão. Com duas faturas e duas contas sem o final do cartão, escolha em Esta fatura é da conta…
As compras feitas num cartão diferente do da conta aparecem com o final, por exemplo (final 4382), e as parcelas como Parcela 2/10.
O banco libera um extrato de cartão a cada 6 horas por conta: com mais de uma fatura, elas se revezam.

Veja Contas Bancárias para cadastrar a conta do cartão.

Baixa automática

Na conta conectada, a opção Dar baixa automática nas contas a pagar e a receber quando o extrato chegar vem ligada. Para cada lançamento que chega, o WizGestor procura uma conta em aberto que seja ele, e só dá baixa quando há uma única:

Código de barras: o boleto pago é o da conta a pagar.
CNPJ ou CPF: quem recebeu (ou pagou) é o fornecedor (ou o cliente) da conta, com o mesmo valor e o vencimento a até 15 dias.
Valor e data: o mesmo valor, com o vencimento ou a data planejada a até 3 dias.

Também liga sozinho a transferência entre contas suas, como o pagamento da fatura: a saída na conta corrente e a entrada no cartão.

Quando há dúvida (duas contas iguais, por exemplo), o lançamento fica pendente e as sugestões aparecem na conciliação, como sempre. Os Padrões de conciliação continuam valendo para o que não casou. A baixa automática pode ser desfeita no Extrato bancário, e a conta volta para em aberto.

Desconectar

No quadro do Open Finance, clique em Desconectar. O extrato da conta e dos cartões para de chegar sozinho, a conta volta a aceitar lançamentos manuais e OFX, e o que já entrou continua no extrato. Se a autorização for cancelada no app do banco, o WizGestor também desconecta e avisa no sino.

Dica: se preferir não conectar, importe o extrato em OFX: veja Extrato OFX.

Plano e cobrança

Cada plano tem uma quantidade de contas no Open Finance. Os cartões ligados à conta principal não contam. Veja a sua em Configurações → Assinatura. Mais em Assinatura.